ブログを読んでいただいている数少ない皆様、いつもありがとうございます。
年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、配当重視の投資に集中しています。
それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。
一度きりの人生、早く軛から逃れて自由に羽ばたきたい。。
同じ考えの方々に、少しでも参考になれば幸いです。
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さて、今年も今日で終わり。
日経新聞によると、12月の日経平均は6.7%下落したとのこと。
外国株投信はもっと下落したと感じます(><)
その結果、今月、今年の目標未達に転落しました。
先月は一時的に目標額を超えたのですが、今月は予想以上に下落しました。
では、今年の目標から。
★再見直し後★【2022年の目標（評価額）】
| 区分 | 金額(万円) |
|---|---|
| 2022年の目標資産 |
4,235←4,285→4,325 |
| 2022年の増加額 | 495←545→595 |
| 2021年末時点の総資産 | 3,746 (3,740と扱う) |
【12/30米国市場終値時点の資産評価額】
| 金額(円) | |
|---|---|
| 預貯金・財形など | 13,682,000 |
| 株式・投信・ロボアド・ETFなど | 27,781,000 |
| 合計 | 41,463,000 |
※千円未満を切り捨て
※財形天引き後の給与・賞与が入る「生活費口座」は以前から加算対象外
上記のとおり、今年の資産評価額増加は約400万円でした。
ギリギリ400万円をクリアです(><)
この結果、今年の目標達成状況は以下のとおりでした。
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［株式などによる資産増］約170万円
配当 ： 60万円 (税引後ベース) … 目標❶ ⇒達成 約 67万円
株価上昇・利確 ：160万円 (昨年比2/3) … 目標❷ ⇒未達 約100万円
【株式保有銘柄数】
＋24銘柄(月平均2銘柄) ※買増し銘柄を含む … 目標❸ ⇒未達 23銘柄
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＜2021年12月末からの総資産(評価額)推移＞
また、主な資産の先月比変動状況は以下のとおりでした。
❶一般財形・現金：▼（財形による増加の一方、投資で減少）
❷個別株・投信 ：▼（日米株価下落による）
❸鎌倉投信 ：▼（日本株の下落に伴い減少）
❹ロボアド ：▼（日米株価下落により減少）
❺iDeCo ：▼（日米株価下落により減少）
❻米国株 ：▼（ショッピファイの含み損が拡大）
❼米国ETF ：▼（米株価下落による）
【凡例】▲：当月投資金額以上に増加・
▲：当月投資金額未満の増加または評価額上昇
→：ほぼ横ばい
▼：投資金額以上に下落または評価額下落
最後に、一部資産の状況（２件）です。
※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。
