30代で住宅ローン完済!いちっとのブログ

30代で4年で住宅ローンを完済したぼくが日々の生活で実践しているお得なこと、資産運用などの情報を発信していきます

♪2020年 総資産(評価額ベース)の目標:3,333万円です!

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やっと、2020年の目標を書くことができる状況になりました(^^;)

さて、2019年12月末時点の総資産(評価額ベース 以下同様)は2,942万円でした。
このため、2020年の目標が3,000万円では少なすぎるし、3,500万円では遠すぎます。なので、その間で語呂の良い数字を目標に選びました♪

 

ただ、株価は年始から軟調な動きで、この目標を達成できるのか、、特に東京オリンピック終了後の株価動向が非常に気になりますね。

 

区分 金額
2020年の目標資産(評価額ベース)    3,333万円
2019年末時点の総資産(評価額ベース)    2,400万円
2020年に殖やす金額     391万円

 

さて、ではどうやってこの目標を達成してゆくのか、、その内訳を考えてみました。


【2020年に殖やす金額=391万円の内訳】

 [一般財形による資産増]144万円
   通常月      :  96万円=8万円×12ヶ月
   賞与月(1月・6月)  :  48万円=(8万円×3)×2 ※通常月の3倍

 [株式などによる資産増]247万円(3333万円-2942万円-144万円)
   配当       :  40万円(税引前ベース) … 目標❶(2019年の2倍)
   株価上昇・利確  :207万円         … 目標❷

【株式保有銘柄数】
   +24銘柄(月平均2銘柄)※買い増し銘柄を含む … 目標❸

 

今年、既に3銘柄を購入していて、目標❸達成に向けて走り出しています♪

 

※株価の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2019年12月決算時点のポートフォリオ・金額内訳

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遅くなってしまいましたが、2019年12月決算時のポートフォリオとその金額内訳は以下のとおりとなりました。

決算の時に書きましたが、残念ながら、総資産(評価額)は3,000万円を前に足踏みとなりました(^^;)

 

■ 元本保証資産

  •  普通預金   :   3,410,950
  •  定期預金   :   4,571,826
  •  一般財形   :   7,044,994
  •  住宅財形   :   3,433,755(※)
  •  その他    :      241,094
  •  合計     : 18,702,619

 ※今後、住宅を購入する予定は(多分)ありませんが、年度末に残額の1%(約34,000円)が奨励金
  として支給されるため残しています。


■ リスク性資産

  •  日本株・投信 :   9,000,929
  •  iDeCo     :   208,449
  •  ロボアド   :   1,039,867
  •  その他    :   470,788
  •  合計     : 10,720,033


■ 総合計     : 29,422,652

 

注)決算時は合計金額の千円未満を切り捨てましたので、今回の金額より少なくなってます。

 

保有株式】赤文字:12月の購入銘柄(JTソフトバンクは各100株を買い増し)

保有銘柄 一般/NISA 保有
BPカストロール 一般 1,000
柿安本店 一般 100
日本取引所グループ 一般 100
ナルミヤ・インターナショナル NISA 100
住友化学 一般 100
Zホールディングス NISA 200
東芝 一般 100
野村不動産 一般 100
りそなホールディングス 一般 500
アステラス製薬 NISA 100
伊藤忠商事 NISA 100
富士通 一般 398
セントケアホールディングス NISA 100
フェリシモ NISA 100
サッポロホールディングス NISA 100
JT 一般 300
セントケア NISA 100
クラレ NISA 100
ソフトバンク 一般 200
クレディセゾン 一般 100
オリックス 一般 100
三菱UFJ FG NISA 100
三菱UFJ FG 一般 100
日本郵政 一般 100
コマツ 一般 100
野村ホールディングス NISA 100
ポーラ・オルビスディングス 一般 100
小松マテーレ NISA 100
ディア・ライフ 一般 100
日産自動車 一般 100


 【保有投信】
 12月から新たに「ひふみプラス」の積み立てを始めました。
 iDeCoも外国株式インデックスファンドを選んでいます。

  •  ニッセイ外国株式インデックスファンド(NISA)※積み立て
  •  ニッセイJリートインデックスファンド(NISA)  ※積み立て
  •  ひふみプラス                  ※積み立て


※株価の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2019年12月決算 伸び悩みで大台に届かず

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2019年12月も米中貿易戦争の「第一段階の合意」のお陰で、日経平均は約1.6%上昇しました。
一方、月末にかけては利益確定売りが出て、伸び悩んだとのこと。
ぼくの資産も評価額上昇が一服し、かつ、多少の出費もあったことから、総資産(評価額ベース)3,000万円に届きませんでした(泣)

区分 金額
預貯金・財形など 18,702,000
株式・投信・ロボアドなど 10,720,000
合計 29,422,000

※千円未満を切り捨て
※財形天引き後の給与・賞与が入る「生活費口座」は以前から加算対象外


そして、資産の変動状況および変動要因は以下のとおりでした。

【資産の前月比・前年同月比】

区分 前月比 前年同月比
預金・財形など   1,960,000     799,000
株式・投信・ロボアドなど  -2,138,000  2,592,000
合計     -178,000  3,391,000

 

 【資産の変動要因①】預金・財形など

  5銘柄への資金シフト・多少の出費がありましたが、富士通株の利確・配当・財形への8万円投入があった
 ことから、前月比・前年比ともに大幅に増加しました。

 

 【資産の変動要因②】株式・投信・ロボアドなど

 一部銘柄の上昇、新規購入した5銘柄による増額はありましたが、利確のための富士通株売却により前月比
 で大幅に減少しました。

【増額要因】
 柿安本店の東証 JASDAQ→市場第一部への指定替えなどに伴う株価上昇継続
【減額要因】
 富士通株の売却および源泉徴収による納税


この結果、2019年12月30日時点の総資産(評価額ベース)は2,942万円となりました。再々上方修正した目標3,050万円どころか3,000万円にも届きませんでした(泣)
ただ、株式・投信にお金を投じている以上、評価額ベースの資産は地政学的な要因・景気変動・各企業のIR方針の影響を受けますからね。。目標設定は難しいです。

※株価の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2019年12月 日産自動車株を100株購入しました

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富士通株を利確して、一時的に投資資金が増えています。
利確の目的の1つが高配当株への資金シフトでしたので、さっさと投資しないとならない、、ということだったはずですが、日産自動車株に手を出してしまいました(^^;)

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その理由は、以下の2つです。

 ❶今後、値上がりするであろう。要はキャピタルゲイン狙い
 ❷今後、復配するであろう、配当利回りも、そこそこ行くであろう。

東芝の復活も待ち続けましたからね、、あみんが「待つわ」で歌っていたとおり、日産の復活も「いつまでも待つわ~♪」です。

ちなみに、1/10時点で損益は-310円(購入:640円/株価:636.9円)になっています。


そして遂に12月は5銘柄目となり、2019年の投資銘柄・株数は以下のとおりとなりました。2019年はこれで打ち止めです。
結局、1銘柄/月の投資(年間12銘柄)目標に対して、19銘柄となりました。

銘柄 株数
1月 セントケア 100
2月 クラレ 100
3月 住友化学 100
4月 JT 100
5月 ソフトバンク 100
6月 三菱UFJ FG 100
7月 クレディセゾン 100
8月 オリックス 100
8月 三菱UFJ FG 100
9月 日本郵政 100
10月 JT 100
10月 コマツ 100
10月 野村ホールディングス 100
11月 ポーラ・オルビスホールディングス 100
12月 小松マテーレ 100
12月 ディア・ライフ 100
12月 ソフトバンク 100
12月 JT 100
12月 日産自動車 100


※株価の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2019年12月 ソフトバンク株&JT株を100株買い増しました

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富士通株を利確して、一時的に投資資金が増えています。
利確の目的の1つが高配当株への資金シフトでしたので、さっさと投資しないとならない、、ということで、その第二弾は「ソフトバンク」・第三弾は「JT」株です。
いずれも、昨年12月に購入済みです。

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なぜ両社株なのかというと、、やはり配当が良いためですね。
1/10(金)の取引終了時点の配当利回りソフトバンク5.75%JT6.38%です♪

ちなみに、1/10時点でソフトバンク株は+2,750円(購入:1,449.5円/株価:1,477円)、JT株は-3,300円(購入:2448.5円/株価:2,415.5円)になっています。


何と、12月は4銘柄目となり、2019年の投資銘柄・株数は以下のとおりとなりました。
12月にあと1銘柄購入済みですので、また書いていきます♪

銘柄 株数
1月 セントケア 100
2月 クラレ 100
3月 住友化学 100
4月 JT 100
5月 ソフトバンク 100
6月 三菱UFJ FG 100
7月 クレディセゾン 100
8月 オリックス 100
8月 三菱UFJ FG 100
9月 日本郵政 100
10月 JT 100
10月 コマツ 100
10月 野村ホールディングス 100
11月 ポーラ・オルビスホールディングス 100
12月 小松マテーレ 100
12月 ディア・ライフ 100
12月 ソフトバンク 100
12月 JT 100


※株価の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2019年12月 ディア・ライフ株を100株購入しました

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富士通株を利確して、一時的に投資資金が増えています。
利確の目的の1つが高配当株への資金シフトでしたので、さっさと投資しないとならない、、ということで、その第一弾は「ディア・ライフ」株です。

なぜ同社株なのかというと、、また「桐谷さんリコメンド」に頼ってしまいました(^^;)
ただ、NISAではなく、一般で購入なのですが、、(^^;)
なお、12/30時点の配当利回りは4.78%で、かなり高いと言えます。

style.nikkei.com 

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ちなみに、2019/12/30時点で100円のプラス(購入:585円/株価:586円)になっています。

この結果、2019年の投資銘柄・株数は以下のとおりとなりました。
12月にあと3銘柄購入済みですので、今週、また書いていきます♪

銘柄 株数
1月 セントケア 100
2月 クラレ 100
3月 住友化学 100
4月 JT 100
5月 ソフトバンク 100
6月 三菱UFJ FG 100
7月 クレディセゾン 100
8月 オリックス 100
8月 三菱UFJ FG 100
9月 日本郵政 100
10月 JT 100
10月 コマツ 100
10月 野村ホールディングス 100
11月 ポーラ・オルビスホールディングス 100
12月 小松マテーレ 100
12月 ディア・ライフ 100


※株価の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪富士通株を利確しました!! ★100万円超のキャピタルゲインをゲットです★

ブログを読んでいただいている数少ない皆様、ご覧いただきありがとうございます。


年が明けて2020年になりましたが、まだ2019年の内容を書いております(^^;)
2019年12月の決算もできてません、、おいおい、書いていきます。

それよりも先ずは、年末のイベントについて書きます。
昨年末、ぼくの個別株資産の大黒柱であった富士通株を利確しました。その理由は、以下の3つです。

 ❶個別株資産に占める割合が多く、ポートフォリオの偏りを是正したかった
 ❷配当利回りが低い(2019年12月に1.5%台)ため、高配当株に資金シフトしたかった
 ❸2019年度の営業利益予想の上方修正により、株価が上昇していた
  →税金を払っても、上方修正前の株価くらいの金額が手に入ると読んだ

そして、実際には保有していた約400株のうち約300株を売却しました(下記以外に約100株を売却)。

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結果、キャピタルゲイン約1,013,000円です(税引前ベース)!
ただ、税金で20万円超取られますからね、、(大泣)確定申告で少しでも取り戻したいです!

この結果、保有銘柄は以下のとおりになりました。

保有銘柄 一般/NISA 保有
BPカストロール 一般 1,000
柿安本店 一般 100
日本取引所グループ 一般 100
ナルミヤ・インターナショナル NISA 100
住友化学 一般 100
Zホールディングス NISA 200
東芝 一般 100
野村不動産 一般 100
りそなホールディングス 一般 500
アステラス製薬 NISA 100
伊藤忠商事 NISA 100
富士通 一般 100
セントケアホールディングス NISA 100
フェリシモ NISA 100
サッポロホールディングス NISA 100
JT 一般 200
セントケア NISA 100
クラレ NISA 100
ソフトバンク 一般 100
クレディセゾン 一般 100
オリックス 一般 100
三菱UFJ FG NISA 100
三菱UFJ FG 一般 100
日本郵政 一般 100
コマツ 一般 100
野村ホールディングス NISA 100
ポーラ・オルビスディングス 一般 100


そして、この資金で既に4銘柄を購入済なのですが、これもおいおい書いていきます。

※株価の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。