36歳で住宅ローン完済!そして"FIRE"へ いちっとのブログ

36歳で住宅ローンを完済したぼくがFIRE(Financial Independence Retire Early)に向けて取り組んでいる資産運用などの情報を発信していきます

♪2023年の配当#1:米国高配当ETF VTI(NISA)から/新規投資#1:NSユナイテッド海運

ブログを読んでいただいている皆様、いつもありがとうございます。

年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、配当重視の投資に集中しています。
それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。

一度きりの人生、早く軛から逃れて自由に羽ばたきたい。。
同じ考えの方々に、少しでも参考になれば幸いです。

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2023年が始まりました。
予想どおり、株式市場は軟調なスタートですね。後半の盛り返しに期待です。

さて、2023年の配当目標への第一歩は米国高配当ETF VTI(NISA)からです。
去年の同ETFからの配当は987円でしたので3倍弱になりました(^^♪

■2022年配当金合計:2,299(税引き後ベース)
  
目標到達率≒0.3%(目標:77万円)です

そして、今年の最初の投資先はNISAで「NSユナイテッド開運」です。
海運の先行きには暗雲も見え隠れしていますが、投資した理由は以下の4点です。
 ❶何といっても配当が良い。約定価格で配当利回り約9.4%です。
  予定通りなら、期末配当170円/株です。
 ❷低PBR:0.63倍(1/6時点)。また、JPXは日本株のPBR向上に本腰とのこと。
 ❸ポートフォリオのバランスを考慮。海運業の銘柄保有は初。
 ❹年後半はサプライチェーンの回復で海運も業績向上を期待。

今年の皆さんの投資も首尾よく進みますように。

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2023年の目標 資産評価額=約4,650万円&税引き後配当77万円とします

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2023年が始まりました。
年明けの身内のイベントで賞金もゲットして、幸先良いスタートです。。賞金とは言っても15,000円ですけど(^^;

さて、色々な記事を見ていると、今年の後半にはサプライチェーンも安定して企業活動も正常化するとのこと。その結果、株価は31,000円を目指すって、、本当でしょうか。

ということなので、期待も込めて今年の目標も高めに設定します(^^♪
さて、目標に向けて今日から本格スタートです!!


【2023年の目標(評価額)】

区分 金額(万円)
2023年の目標資産
 4,5964,6464,696
2023年の増加額    450500550
2022年末時点の総資産      4,146

さらにブレイクダウンすると、以下のとおりです。
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★2022年に増やす金額500万円★

 [一般財形による資産増180万円
  通常月         :120万円=10万円×12ヶ月
  賞与月(12月・6月)   :  60万円=(10万円×3)×2 ※通常月の3倍
 [株式などによる資産増]320万円
  配当       :  77万円税引後ベース)     … 目標❶
  株価上昇・利確  :243万円              … 目標❷

【株式保有銘柄数】
  +24銘柄(月平均2銘柄) ※買増し銘柄を含む       目標❸
 
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※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2022末決算 外国株下落で目標未達に転落(><)(><)

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一度きりの人生、早く軛から逃れて自由に羽ばたきたい。。
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さて、今年も今日で終わり。
日経新聞によると、12月の日経平均は6.7%下落したとのこと。
外国株投信はもっと下落したと感じます(><)

その結果、今月、今年の目標未達に転落しました。
先月は一時的に目標額を超えたのですが、今月は予想以上に下落しました。

では、今年の目標から。


★再見直し後★【2022年の目標(評価額)】

区分 金額(万円)
2022年の目標資産
 4,2354,2854,325
2022年の増加額    495545595
2021年末時点の総資産   3,746  (3,740と扱う)

【12/30米国市場終値時点の資産評価額】

  金額(円)
預貯金・財形など     13,682,000
株式・投信・ロボアド・ETFなど     27,781,000
合計   41,463,000

※千円未満を切り捨て
※財形天引き後の給与・賞与が入る「生活費口座」は以前から加算対象外

上記のとおり、今年の資産評価額増加は約400万円でした。
ギリギリ400万円をクリアです(><)

この結果、今年の目標達成状況は以下のとおりでした。
--------------------------------------------------------------------------
[株式などによる資産増]約170万円
 配当      :  60万円 (税引後ベース) … 目標❶ ⇒達成 約  67万円  
 株価上昇・利確 :160万円 (昨年比2/3)   … 目標❷ ⇒未達 約100万円

【株式保有銘柄数】
 +24銘柄(月平均2銘柄) ※買増し銘柄を含む  目標❸ ⇒未達 23銘柄
 
------------------------------------------------------------------------

<2021年12月末からの総資産(評価額)推移>

また、主な資産の先月比変動状況は以下のとおりでした。

 ❶一般財形・現金:(財形・配当・利確で増加)           
 ❷個別株・投信 :(日米株価上昇による
 ❸鎌倉投信   :日本株の回復に伴い上昇)
 
ロボアド   :▼(日米株価大幅上昇による
 
iDeCo     :日米株価大幅上昇による
 ❻米国株    :(ショッピファイの含み損が縮小)
 ❼米国ETF     :▼米株価上昇による
【凡例】:当月投資金額以上に増加・
    ▲:当月
投資金額未満の増加または評価額上昇
    →:ほぼ横ばい
    ▼:投資金額以上に下落または評価額下落

最後に、一部資産の状況(2件)です。

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2022年の配当#98~99:米国高配当ETFから/GMOFHを損切り(><)

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今日はJT/INPEXなどの権利落ち日だったことなどもあり、ぼくの資産はかなり目減りしました。
いつものことですが、明後日の今年決算前に複雑な気持ちです。

まず、今年最後の配当のことです。
米国高配当ETFからいただきました。円に換えたので、来年の投資原資に充てます。

■2022年配当金合計:679,852(税引き後ベース)
  
目標到達率≒113.3%(目標:60万円)です

そして、先日、久しぶりに損切りしました。約38,000円です。
GMOFHが無配に転落してしまいましたので。
冒頭に書いたとおり、"FIRE"に向けて「配当重視の投資」を志向するぼくには無配銘柄は不要です。。サヨナラです。
損失分は税還付されるはずです。。

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2022年の新規投資#22/23=DIC/JPX

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先週は日銀のサプライズ「利上げ」で、銀行株が急騰しました。
もともと三菱UFJは大きな含み益でしたが、含み損を抱えていたりそな銀行株も一気に含み益になりました(^^♪
第一生命も含み益が膨らみました。

一方、その他の銘柄・投資信託は振るわないですね。。
↓の証券会社の資産も2,200万円を切ってしまっています。(><)

さて、12月の投資先2銘柄と投資理由は以下とおりです。
今年はこれで打ち止めです。

[DIC]
 ❶配当利回りがまあまあ:投資時点の株価で約4.1%でした
 ❷12月決算企業で、来年の配当獲得に向けて手を打った
[JPX]
 ❶購入前に株価が下落していて、買い時だった
 ❷独占企業で安泰(ぼくが生きている間は潰れなさそう)
 

参考までに、一部の資産の情報(2022年12月23日 米国市場終了時点)です。

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2022年の配当#93~97:野村不動産・東芝・NTTなどから⇒目標額の111%超に

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米国は景気後退の兆しが出始めていて、株価も軟調です。
でも、予想されていたこと。時間が解決してくれるでしょう。
ぼくは、配当金を積み上げるだけです。

今回は野村不動産東芝・NTTなどからいただきました。
70万円には届きませんでしたが、3年後には100万円を目指せるかな。

■2022年配当金合計:670,040(税引き後ベース)
  
目標到達率≒111.7%(目標:60万円)です

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2022年の配当#91~92:三菱HCキャピタル・日阪製作所から⇒目標額の108.3%に

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年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、配当重視の投資に集中しています。
それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。

一度きりの人生、早く軛から逃れて自由に羽ばたきたい。。
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三菱HCキャピタル・日阪製作所から中間配当が届きました。
ありがとうございます。
今回の配当により、65万円の目前まできました(^^♪

■2022年配当金合計:649,837(税引き後ベース)
  
目標到達率≒108.3%(目標:60万円)です

そして、一部資産の状況です。
伊藤忠商事アステラス製薬の利確、各社からの中間配当がきているにも関わらず、最近の株安により評価額が減っています。
株価の先行きは暗いという報道もありますが、中国もゼロコロナ政策を転換するという明るい要素もあります。
何とか持ち直してほしいものです。

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。