ブログを読んでいただいている数少ない皆様、いつもありがとうございます。
年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。
同じ考えの方々に、少しでも参考になれば幸いです。
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30年ぶりの株高、、
12月の日経平均は4%の上昇とのことでした。
ただ、ぼくの保有株式たちの動きはイマイチで、日経平均の上昇に追随できず、前月から減少しました(><)
12/30(水)終値時点の資産サマリは、以下のとおりでした。
| 区分 | 金額 |
|---|---|
| 預貯金・財形など | 17,676,000 |
| 株式・投信・ロボアドなど | 13,810,000 |
| 合計 | 31,486,000 |
※千円未満を切り捨て
※財形天引き後の給与・賞与が入る「生活費口座」は以前から加算対象外
＜2020年総資産(評価額)推移＞
また、資産の主な変動状況・変動要因は以下のとおりでした。
＜前月からの資産推移＞
【預金・財形などの主な変動要因】
［増額要因］ ✔給与からの「天引き」 一般財形増額： 130,000円
※一般財形を過去最高の130,000円／月に増額
✔富士通株・コマツ株売却(SB株投資分を減算)：1,426,000円
［減額要因］ ✔投信への資金シフト ： 50,000円
✔ロボアドへの資金シフト ： 20,000円
✔iDeCoへの資金シフト ： 12,000円
✔米国高配当ETFへの資金シフト ： 22,000円
✔三菱UFJリース・日本郵政・SB株購入 ： 260,000円
【株式・投信・ロボアドなどの主な変動要因】
［増額要因］ ✔三菱UFJリース・日本郵政・SB株への投資
✔投信・ロボアドへの投資
✔iDeCoへの投資
✔米国高配当ETFへの投資
［減額要因］ ✔富士通株・コマツ株売却
✔JT・BPカストロールの権利落ちに伴う値下がり
そして、2020年初にたてた目標の達成状況は以下のとおりでした。
財形などによる原資供給は予定を上回りましたが、配当とキャピタルゲインが目標未到達でした。
やはり、グロース株に投資して当てないと劇的な資産増は難しいのでしょうね。
今年の投資方針に反映します。
【2020年目標に対する結果】
［株式などによる資産増］247万円
配当 ： 40万円（税引前ベース） … 目標❶ → 未達成
株価上昇・利確 ：207万円 … 目標❷ → 未達成
［株式保有銘柄数］
＋24銘柄（月平均2銘柄）※買い増し銘柄を含む … 目標❸ → 達成
※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。
