ブログを読んでいただいている数少ない皆様、いつもありがとうございます。
年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。
一度きりの人生、早く軛から外れて自由に羽ばたきたい。。
同じ考えの方々に、少しでも参考になれば幸いです。
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昨年の目標も未達が多かったです。
ちょっとハードルが高すぎたと反省しつつ、そうしないと高みには到達できないので、今年も高めの目標を設定したいと考えています。
では、2021年の目標に対する総括です。
【2021年の目標(評価額)】※2回の上方修正後
区分 | 金額(万円) |
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2021年の目標資産 | 3,750~3,800~3,850 |
2021年の増加額 | 602~652~702 |
2020年末時点の総資産 | 3,148 |
【2021年の実績】3,746(万円) ←目標資産下限の3,750万円に4万円届かず
<総括>
■目標下限に届かなかったものの、結果には概ね満足
■世界的な株高の恩恵を受けた側面もあり、運が良かった
【(目標ベース)2021年の増加金額=652万円(3,800-3,148万円)の内訳】
<総括>
■配当金は昨年より大幅に増えたものの、更に増やす努力が必要という結果
■株高の恩恵を受けた去年でも、評価額増加は240万円。やはり甘くない
→[一般財形による資産増]234万円
通常月 : 156万円=13万円×12ヶ月
賞与月(12月・6月) : 78万円=(13万円×3)×2 ※通常月の3倍
→[株式等による資産増]418万円(652ー234) ----------実績----------
配当 : 50万円(税引後)目標❶ ★42.7万円:達成できず★
株価上昇・利確:368万円 目標❷ ★281 万円:達成できず※★
※生活費口座から40万円シフトしているため、実際は241万円の増加
【株式保有銘柄数】
<総括>
■目標の1.5倍も買っていた、、(^^;。今年への種まきと考えることに
+24銘柄 : 目標❸ ★36銘柄 :達成★
※株価の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。