ブログを読んでいただいている数少ない皆様、いつもありがとうございます。
年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。
一度きりの人生、早く軛から外れて自由に羽ばたきたい。。
同じ考えの方々に、少しでも参考になれば幸いです。
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11月の日経平均も下落しました。
ぼくの株式・投信も国内外問わず下落して、酷い11月でした。
原因は以下のものと考えられます。
✔オミクロン株
✔米国のテーパリング
✔インフレ懸念と、それに伴う悪い円安
✔中国恒大問題
これだけ懸念が重なると、上がらないですよね。
でも、投資のペースを弱めるつもりはありません。
では、いつものとおり、今年の資産目標額から。
今月の足踏みで達成は厳しくなったと感じています。
【2021年の目標（評価額）】
| 区分 | 金額(万円) |
|---|---|
| 2021年の目標資産 | 3,750～3,800～3,850 |
| 2021年の増加額 | 602～652～702 |
| 2020年末時点の総資産 | 3,148 |
【12/3月時点の資産評価額】
| 金額(円) | |
|---|---|
| 預貯金・財形など | 15,736,000 |
| 株式・投信・ロボアド・ETFなど | 21,140,000 |
| 合計 | 36,876,000 |
※千円未満を切り捨て
※財形天引き後の給与・賞与が入る「生活費口座」は以前から加算対象外
＜2020年12月末からの総資産(評価額)推移＞
生活費の口座から20万円シフト・配当金・財形による増加要素があったものの
減少しています。それほど下げがキツかったのです。
また、主な資産の先月比変動状況は以下のとおりでした。
❶一般財形・現金： ▼（財形天引きで増加／株式への投資で減少）
❷個別株・投信 ： ▼（主にインデックス投信の評価額上昇）
❸鎌倉投信 ： ▼（3万円投資し、評価額減少）
❹ロボアド ： ▼（2万円投資し、評価額減少）
❺iDeCo ： ▼（1.2万円投資し、評価額減少）
❻米国株 ： ▼（ショッピファイ株下落）
❼米国ETF ： ▼（5万円強投資し、5万円弱の評価額増加）
【凡例】▲：当月投資金額以上に増加・
▲：当月投資金額未満の増加または評価額上昇
→：ほぼ横ばい
▼：投資金額以上に下落または評価額下落
参考までに一部の保有資産のサマリー情報です。
※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。
