ブログを読んでいただいている皆様、いつもありがとうございます。
年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、配当重視の投資に集中しています。
それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。
一度きりの人生、早く軛から逃れて自由に羽ばたきたい。。
同じ考えの方々に、少しでも参考になれば幸いです。
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2020年7月の日経平均は約2.6%の下落でした。
当然ながら、ぼくの保有株たちも下げました。特に、7/31(金)の下げはきつかったですね(泣)
一方、投信たちは健闘してくれました。
そのお陰で、資産トータルではギリギリプラス成長を確保です♪
しかし、コロナ禍が盛り上がっている以上、ワクチンが開発されるまで株価の上昇は望み薄です。
来年前半にはワクチンが提供される見込みが出てきているので、その時にV字回復するといいな♪
先ず、資産サマリは7/31(金)時点で以下のとおりでした。
| 区分 | 金額 |
|---|---|
| 預貯金・財形など | 16,863,000 |
| 株式・投信・ロボアドなど | 12,441,000 |
| 合計 | 29,304,000 |
※千円未満を切り捨て
※財形天引き後の給与・賞与が入る「生活費口座」は以前から加算対象外
また、資産の変動状況、2020年の推移、および変動要因は以下のとおりでした。
【資産の変動状況】※千円未満を切り捨て
| 区分 | 前月比 | 前年同月比 |
|---|---|---|
| 預金・財形など | 251,000 |
-524,000 |
| 株式・投信・ロボアドなど | -199,000 | 2,114,000 |
| 合計 | 52,000 | 1,590,000 |
(2020年の資産推移)
【預金・財形などの変動要因】
［増額要因］ ✔賞与・給与からの「天引き」 一般財形増額：320,000円
［減額要因］ ✔鎌倉投信への資金シフト ： 30,000円
✔ロボアドへの資金シフト ： 20,000円
✔iDeCoへの資金シフトなど ： 20,000円
【株式・投信・ロボアドなどの変動要因】
［増額要因］ ✔モーニングスター株への投資
✔投信およびロボアド積み立てなど
［減額要因］ ✔既保有銘柄の値下がり
※株価の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。
