36歳で住宅ローン完済!そして"FIRE"へ いちっとのブログ

36歳で住宅ローンを完済したぼくがFIRE(Financial Independence Retire Early)に向けて取り組んでいる資産運用などの情報を発信していきます

♪2020年7月決算/総資産(評価額)はギリギリプラス成長 ↗2930万円

ブログを読んでいただいている皆様、いつもありがとうございます。

年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、配当重視の投資に集中しています。
それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。

一度きりの人生、早く軛から逃れて自由に羽ばたきたい。。
同じ考えの方々に、少しでも参考になれば幸いです。

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2020年7月の日経平均は約2.6%の下落でした。
当然ながら、ぼくの保有株たちも下げました。特に、7/31(金)の下げはきつかったですね(泣)

一方、投信たちは健闘してくれました。
そのお陰で、資産トータルではギリギリプラス成長を確保です♪

しかし、コロナ禍が盛り上がっている以上、ワクチンが開発されるまで株価の上昇は望み薄です。
来年前半にはワクチンが提供される見込みが出てきているので、その時にV字回復するといいな♪

先ず、資産サマリは7/31(金)時点で以下のとおりでした。

区分 金額
預貯金・財形など     16,863,000
株式・投信・ロボアドなど     12,441,000
合計   29,304,000

※千円未満を切り捨て
※財形天引き後の給与・賞与が入る「生活費口座」は以前から加算対象外

また、資産の変動状況、2020年の推移、および変動要因は以下のとおりでした。

【資産の変動状況】※千円未満を切り捨て

区分 前月比 前年同月比
預金・財形など       251,000
  -524,000
株式・投信・ロボアドなど      -199,000  2,114,000
合計       52,000  1,590,000

 

(2020年の資産推移)

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 【預金・財形などの変動要因】

 [増額要因] ✔賞与・給与からの「天引き」 一般財形増額:320,000円

 [減額要因] ✔鎌倉投信への資金シフト         :  30,000円
        
✔ロボアドへの資金シフト         :  20,000円
        
iDeCoへの資金シフトなど         :  20,000円

 

 【株式・投信・ロボアドなどの変動要因】

 [増額要因] ✔モーニングスター株への投資
        ✔投信およびロボアド積み立てなど

 [減額要因] ✔既保有銘柄の値下がり


※株価の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。