36歳で住宅ローン完済!そして"FIRE"へ いちっとのブログ

36歳で住宅ローンを完済したぼくがFIRE(Financial Independence Retire Early)に向けて取り組んでいる資産運用などの情報を発信していきます

♪2022年の投資 #1:住江織物100株 / 保有銘柄トピック=伊藤忠・ナルミヤ・柿安 

ブログを読んでいただいている数少ない皆様、いつもありがとうございます。

年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。
一度きりの人生、早く軛から外れて自由に羽ばたきたい。。
同じ考えの方々に、少しでも参考になれば幸いです。

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当面、株価は怪しい動きになるとみて、年明けから個別株の新規投資をお休みしていました。
が、日経新聞を読んで、今年最初の投資対象(NISA)には住江織物を選びました。

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名前のとおり織物の会社で、国会の赤絨毯を提供しているのはこの会社です。。って、今回、初めて知りました(^^;
プライム市場上場維持のために、株主優待の新設をしました。配当もまあまあ。
1/21(金)終値時点の配当利回りは3.99%です。

www.nikkei.com

 

保有銘柄のトピック】

 最近の保有銘柄のトピックは以下です。
 これらのお陰なのか、ぼくの株式資産は日経平均ほどは下げていません(^^♪

 伊藤忠、600億円の自社株買い 発行済み株式の1.3%: 日本経済新聞

 ワールド、ナルミヤに1株1230円でTOB 連結子会社化へ | ロイター

 柿安本店(2294)、「増配」を発表して、配当利回りが3.6%にアップ!

 

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2022年 配当#1:米国ETF VTI(NISA) からの配当=987円&今年の目標を上方修正


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年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。
一度きりの人生、早く軛から外れて自由に羽ばたきたい。。

同じ考えの方々の投資先選定に、少しでも参考になれば幸いです。
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先ず、配当の前に、早くも今年の目標を見直します。
最近、少し給与口座にお金が滞留し始めましたので、54万円を投資資金にシフトしました。
これに伴って、以下のとおり目標を上方修正です(^^♪

★見直し前★【2022年の目標(評価額)

区分 金額(万円)
2022年の目標資産 4,1504,2004,250
2022年の増加額    390440490
2021年末時点の総資産       3,746

           

★見直し後★【2022年の目標(評価額)

区分 金額(万円)
2021年の目標資産 4,2054,2554,305
2021年の増加額    445495545
2020年末時点の総資産       3,746


そして、2022年の記念すべき最初の配当は、米国ETF VTIからです。

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円にしたところ、987円でした。

この配当によって2022年の配当金総額(税引後)目標=600,000円に対する到達率は0.16%です。

VTIについては、以下のサイトが参考になります。
お時間があれば。

fisco.jp

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♪2022年の目標 総資産(評価額ベース):4,200万円±50万円としました


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未達成が多かった昨年の目標ですが、達成に向けた努力・工夫・見直しにつながることからも、今年も少し高い目標を設定します。

さて、2021年12月末時点の総資産(評価額ベース 以下同様)は3,746万円でした。
プラスマイナス50万円を許容して今年の目標は、中心値を4,200万円(4,150万円~4,250万円)に設定します。

【2022年の目標(評価額)

区分 金額(万円)
2022年の目標資産 4,1504,2004,250
2022年の増加額    390440490
2021年末時点の総資産       3,746

 

その内訳は以下のとおりです。
財形の金額を維持して投資資金を確保しつつ、配当は前年と同様に税引き後ベースの目標とします
一方、去年ほどの株価上昇は無いと予想し、評価額増加に期待する部分を低く抑えました。
が、これを最低ラインとして、去年と同様に上方修正を期待したいものです。

【2022年に増やす金額    =   440万円(219.6万円+220万円)の内訳】

 [一般財形による資産増219.6万円
   通常月         :146.4万円=12.2万円×12ヶ月
   賞与月(12月・6月)   :  73.2万円=(12.2万円×3)×2 ※通常月の3倍

 [株式などによる資産増]220   万円
   配当       :  60   万円(税引後ベース) … 目標❶
   株価上昇・利確  :160   万円(昨年比2/3)   … 目標❷

【株式保有銘柄数】
   +24銘柄(月平均2銘柄)※買い増し銘柄を含む      目標❸

 

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♪2021年の総括:3目標のうち達成は1つのみ…上方修正後の目標が高すぎた(^^;

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昨年の目標も未達が多かったです。
ちょっとハードルが高すぎたと反省しつつ、そうしないと高みには到達できないので、今年も高めの目標を設定したいと考えています。

では、2021年の目標に対する総括です。

【2021年の目標(評価額)】※2回の上方修正後

区分 金額(万円)
2021年の目標資産 3,7503,800~3,850
2021年の増加額    602~652~702
2020年末時点の総資産       3,148


【2021年の実績】3,746(万円) ←目標資産下限の3,750万円に4万円届かず
 
総括>
  
■目標下限に届かなかったものの、結果には概ね満足

  ■世界的な株高の恩恵を受けた側面もあり、運が良かった

 

【(目標ベース)2021年の増加金額=652万円(3,800-3,148万円)の内訳】
 <総括>
  ■配当金は昨年より大幅に増えたものの、更に増やす努力が必要という結果
  ■株高の恩恵を受けた去年でも、評価額増加は240万円。やはり甘くない

 →[一般財形による資産増]234万円
  通常月          :  156万円=13万円×12ヶ月
  賞与月(12月・6月)    :  78万円=(13万円×3)×2 ※通常月の3倍

 →[株式等による資産増]418万円(652234)   ----------実績----------
  配当     :  50万円(税引後)目標❶  ★42.7万円:達成できず★
  株価上昇・利確:368万円     目標❷  ★281 万円:達成できず
  ※生活費口座から40万円シフトしているため、実際は241万円の増加

【株式保有銘柄数】
 <総括>
  ■目標の1.5倍も買っていた、、(^^;。今年への種まきと考えることに

  +24銘柄   :           目標❸  ★36銘柄   :達成★     


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♪2021年末決算/前月比で株価回復&外国株投信・米国ETF上昇で3,746万円で落着!(^^♪


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12月の日経平均は3.5%の上昇で終わりました。
そして、2021年始から5%=1,347円の上昇という結果でした。

news.yahoo.co.jp
11月に悪材料が出尽くして、12月はぼくの株式・投信も上昇に転じてくれました。
原因は以下のものと考えられます。
 ✔オミクロン株の影響は想定より悪くない
 ✔米国のテーパリングが想定の範囲内で進みそう

では、いつものとおり、今年の資産目標額から。

【2021年の目標(評価額)

区分 金額(万円)
2021年の目標資産 3,750~3,800~3,850
2021年の増加額    602~652~702
2020年末時点の総資産       3,148

【12/31月時点の資産評価額】
ぎりぎり目標に届きませんでしたが、最後に追い上げ、遂に3,700万円の壁を突破しました。これで、来年の4,000の大台が見えました!

  金額(円)
預貯金・財形など     15,405,000
株式・投信・ロボアド・ETFなど     22,057,000
合計   37,462,000

※千円未満を切り捨て
※財形天引き後の給与・賞与が入る「生活費口座」は以前から加算対象外

<2020年12月末からの総資産(評価額)推移>

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また、主な資産の先月比変動状況は以下のとおりでした。

 ❶一般財形・現金: (財形天引きで増加/株式などへの投資で減少)           
 ❷個別株・投信 : (国内株式・インデックス投信の評価額上昇)           
 ❸鎌倉投信   : ▲(3万円投資し、評価額微増)   
 
ロボアド   : (7万円投資し、評価額 約14万円増加)      
 
iDeCo     : (1.2万円投資し、評価額 約4.8万円増加)  
 ❻米国株    : ▲(ショッピファイ株微増)
 ❼米国ETF     : (5万円強投資し、約10万円の評価額増加)    
【凡例】:当月投資金額以上に増加・
    ▲:当月
投資金額未満の増加または評価額上昇
    →:ほぼ横ばい
    ▼:投資金額以上に下落または評価額下落


参考までに一部の保有資産のサマリー情報です。

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♪2021年12月 三菱ケミカルHDに100株投資しました 外国人CEOに期待

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今年最後の投資対象には三菱ケミカルHDを選びました。

配当利回りはイマイチですけど、外国人CEOには成長軌道に乗せてもらって、株価上昇を期待します。
ちなみに、12/30(木)終値時点の配当利回りは3.52%です。

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同社は将来の石化事業の分離などによるリストラ策を発表したのですが、評価はイマイチのようで、株価を落としています。

今回の投資の結果、今年の投資銘柄は以下のとおりとなりました。

銘柄 株数
1月 ソフトバンク 100
1月 ゆうちょ銀行 100
1月 三菱UFJ 100
1月 JT 100
2月 日本電信電話(NTT) 100
2月 伊藤忠エネクス 100
2月 アマダ 100
3月 ソフトバンク 100
3月 ティア 100
3月 セブン銀行 200
3月 GCA 100
3月 三菱UFJ 100
3月 セブン銀行 100
4月 INPEX 100
4月 INPEX 100
5月 ティア 100
5月 INPEX 100
6月 古河機械金属 100
6月 出光興産 100
6月 JT 100
7月 三菱HCキャピタル 100
7月 日本化薬 100
7月 INPEX 100
7月 武田薬品工業 100
8月 トーヨーカネツ 100
8月 ソフトバンク 100
9月 三菱UFJ 100
9月 三菱HCキャピタル 200
10月 JT 100
10月 GMOフィナンシャルホールディングス 100
11月 三菱HCキャピタル 100
11月 日本軽金属ホールディングス 100
11月 武田薬品工業 100
11月 三菱HCキャピタル 200
12月 JT 100
12月 三菱ケミカルHD 100


この結果、投資銘柄は以下のとおりとなりました。
三菱ケミカル買う前より減っている、、酷い状況です(泣)

==== 合計評価額:約14,346,000円 2021/12/30終値時点 ====
銘柄名 青文字:含み益赤文字:含み損

保有銘柄 口座 保有
BPカストロール 特定 1,000
柿安本店 特定 100
日本取引所グループ 特定 100
ナルミヤ・インターナショナル NISA 100
住友化学 一般 100
Zホールディングス NISA 200
東芝 一般 100
野村不動産 特定 100
りそなホールディングス 一般 500
アステラス製薬 NISA 100
伊藤忠商事 NISA・特定 200
サッポロホールディングス NISA 100
JT 一般・特定 800
クラレ NISA 100
ソフトバンク 一般 100
クレディセゾン 一般 100
オリックス 一般・特定 200
三菱UFJ NISA 200
三菱UFJ 一般・特定 1,100
日本郵政 一般・特定 200
野村ホールディングス NISA 100
ポーラ・オルビスホールディングス 一般 100
ディア・ライフ 一般 100
フリュー 一般 100
JT NISA 200
第一生命HD NISA 100
Baroque Japan Limited. 一般 100
LIXIL 特定 100
Zホールディングス 特定 100
三菱HCキャピタル 特定 800
ソフトバンク NISA・特定 800
モーニングスター 特定 100
ダイセル 特定 100
INPEX 特定 500
ゆうちょ銀行 特定 100
日本電信電話(NTT) 特定 100
伊藤忠エネクス 特定 100
アマダ 特定 100
ティア NISA 200
セブン銀行 特定 300
古河機械金属 特定 100
出光興産 特定 100
日本化薬 特定 100
武田薬品工業 特定 200
トーヨーカネツ 特定 100
GMOフィナンシャルホールディングス 特定 100
日本軽金属ホールディングス 特定 100
三菱ケミカルホールディングス 特定 100

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♪2021年 配当#75:12/20週の米国高配当ETF HDV/SPYD/VYMからの配当=(税引き後)約3,200円


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一度きりの人生、早く軛から外れて自由に羽ばたきたい。。

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もうすぐ今年も終わり。
ぼくも、昨日(12/28)が仕事納めでした。

で、後回しにしていた今年最後の米国ETF HDV/SPYD/VYMからの配当について書きます。

今回の配当はトータルで29.09$、なので、1$=110円換算で3,200円で計上します。

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米国高配当ETFの魅力はFIREを達成した方の以下のサイトなどを見ていただければ、分かっていただけます。

gendai.ismedia.jp

今回の配当によって2021年の配当金総額(税引後ベース)目標=500,000円に対する到達率は以下のとおりです。

配当額総計   427,823  
到達率      85.6%  
銘柄 配当金 日付
HDV/SPYD/VYM        3,200  2021/12/20-24
NTT        4,383     2021/12/13
三菱HCキャピタル        5,180     2021/12/10
ORIX        6,216       2021/12/9
りそなホールディングス        4,184       2021/12/8
アマダ        1,355       2021/12/7
出光興産        4,782       2021/12/7
ディア・ライフ        2,391       2021/12/6
ティア        1,797       2021/12/6
三菱UFJ      14,808       2021/12/6
伊藤忠エネクス        1,833       2021/12/6
ソフトバンク       32,586       2021/12/6
野村不動産       3,388       2021/12/1
東芝    3,188       2021/12/1
JPX         2,072       2021/12/1
伊藤忠商事    8,446       2021/12/2
ダイセル    1,275       2021/12/2
住友化学       797       2021/12/2
日本化薬         1,196       2021/12/1
武田薬品工業         7,172       2021/12/1
アステラス製薬         2,500       2021/12/1
モーニングスター         688       2021/12/1
セブン銀行         1,316       2021/12/1
野村ホールディングス       800       2021/12/1
LIXIL   3,188     2021/11/26
HDV/VTI         1,486  2021/10/1,10/4
VYM/SPYD         1,548        2021/9/24
ポーラ・オルビスホールディングス         1,594        2021/9/10
クラレ    2,000        2021/9/1
JT       44,078        2021/9/1
INPEX         6,375        2021/9/1
BPカストロール       23,906        2021/9/1
GCA   1,395      2021/8/17
VTI/VYM/SPYD/HDV        2,200         2021/6
東芝        8,766        2021/8/6
三菱UFJ      12,716      2021/6/28
アマダ      1,196      2021/6/28
ダイセル      1,275      2021/6/28
小松マテーレ       800      2021/6/28
NTT      4,383      2021/6/25
クレディセゾン      3,586      2021/6/24
ラック      1,036      2021/6/24
第一生命      6,200      2021/6/22
伊藤忠商事      7,907      2021/6/21
日本郵政      9,195      2021/6/15
ゆうちょ銀行      3,985      2021/6/18
伊藤忠エネクス      2,232      2021/6/17
三菱HCキャピタル      2,033      2021/6/11
ソフトバンク      29,159       2021/6/8
ORIX      6,853       2021/6/7
フリュー      2,869       2021/6/7
LIXIL      3,188       2021/6/7
りそなホールディングス      4,184       2021/6/8
東芝      5,578       2021/6/4
野村不動産>      3,388       2021/6/4
Zホールディングス      1,556       2021/6/4
住友化学       718       2021/6/2
野村ホールディングス      1,500       2021/6/1
セブン銀行      1,316       2021/6/1
モーニングスター       678       2021/6/1
ティア      1,000       2021/6/1
アステラス製薬      2,100       2021/6/1
バロックジャパンリミテッド      2,550      2021/5/28
JPX    3,347      2021/5/27
ナルミヤ・インターナショナル      3,100      2021/5/26
柿安    5,977    2021/5/24
HDV/VTI         678       2021/4/2
サッポロ      4,200      2021/3/31
SPYD/VYM      1,038   2021/3/26,29
国際石油開発帝石       957     2021/3/26
クラレ      1,900     2021/3/26
ポーラ・オルビスホールディングス      1,196     2021/3/26
BPカストロール       31,078     2021/3/26
JT       38,379   2021/3/25
オハラ         797   2021/1/29

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