♪2020年10月決算／コロナ禍深刻化による株価下落が直撃で⤵

ブログを読んでいただいている数少ない皆様、いつもありがとうございます。

年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。
同じ考えの方々に、少しでも参考になれば幸いです。
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2020年10月の日経平均は約0.9%の下落でした。
特に、10月最終週に株価が大幅に下落しました。世界各国のコロナ禍のせいです。
ぼくの株式等も1週間で3%前後下落しました。
冬に向けて心配です。

ただ、一部の銘柄には値ごろ感が出始めていますから、ソフトバンクとか高配当株を追加購入しようと考えてます。

10/30(金)終値時点の資産サマリは、以下のとおりでした。
3,000万円の大台をギリギリでキープですが、、来月は危ういです。

区分	金額
預貯金・財形など	16,524,000
株式・投信・ロボアドなど	13,606,000
合計	30,120,000

※千円未満を切り捨て
※財形天引き後の給与・賞与が入る「生活費口座」は以前から加算対象外

＜2020年総資産(評価額)推移＞

また、資産の変動状況・変動要因は以下のとおりでした。

＜前月からの資産推移＞

 【預金・財形などの主な変動要因】

　［増額要因］　✔給与からの「天引き」　　　　一般財形増額： 100,000円

　［減額要因］　✔投信への資金シフト　　　　　　　　　　　：   50,000円
　　　　　　　　✔ロボアドへの資金シフト　　　　　　　　　：   20,000円
　　　　　　　　✔iDeCoへの資金シフト　　　　　　　　 　　：   12,000円
　　　　　　　　✔ダイセル・国際石油開発帝石株購入　　　　： 131,000円

 【株式・投信・ロボアドなどの主な変動要因】

　［増額要因］　✔ダイセル・国際石油開発帝石株への投資
　　　　　　　　✔投信・ロボアドへの投資
　［減額要因］　✔市場予想を下回る決算を受けた富士通株の大幅下落
　　　　　　　　   月初比約200,000円マイナス(100株)
　　　　　　　　   これが前月比マイナス分のほとんどを占めています。。(泣)

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2020年10月 国際石油開発帝石株を100株購入しました

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年齢上、少し遅めですが、50代での"FIRE"達成を目指し、それに向けた軌跡を記録に残したいと考えています。
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世界の原油需要が蒸発したコロナ禍。
世界各国の再生エナジーへのシフト。
石油元売り会社の事業には向かい風ばかりです。

でも、まだまだ石油への依存は続くでしょうね。
特に日本では震災時の原発事故から、原子力発電へのアレルギーが残っていますから、当面は火力発電が主力でしょう。
再生エナジーのコストはまだまだ高いですし。

そして車です。
BCGの予想は2030年に電動車のシェア51%ということで、ガソリンの需要は大きく減少しそうなインパクトのある数字になっています。
でも、実際は純粋なEVは2030年で18%です。
ハイブリッドを加えると、当面、ガソリンへの需要は減らないということも示しています。

www.bcg.com

ということで、2020年10月の2銘柄目は「国際石油開発帝石」にしました。

この結果、2020年の投資銘柄・株数は以下のとおりとなりました。

月	銘柄	株数
1月	フリュー(Furyu)	100
1月	JT	200
1月	三菱UFJ	100
1月	第一生命HD	100
1月	コジマ	100
2月	JT	100
2月	Baroque Japan Limited.	100
3月	三菱UFJ	100
3月	LIXIL	100
3月	三菱UFJ	100
3月	伊藤忠商事	100
3月	オリックス	100
3月	三菱UFJ	100
3月	ラック	100
4月	三菱UFJ	100
4月	サニーサイドアップ	200
4月	オハラ	100
5月	Zホールディングス	100
5月	三菱UFJリース	100
6月	ソフトバンク	100
7月	モーニングスター	100
8月	三菱UFJ	100
8月	ソフトバンク	100
9月	三菱UFJ	100
9月	ソフトバンク	100
9月	三菱UFJ	100
10月	ダイセル	100
10月	国際石油開発帝石	100

そして、保有銘柄は以下のとおりになりました。※千円未満を切り捨て
最近の株価が軟調なので、1銘柄追加したのに評価額は直前のダイセル購入直後より下がってます(泣)

====　合計評価額：約9,798,000円　2020/10/27時点　====　

保有銘柄	口座	保有数
BPカストロール	特定	1,000
柿安本店	特定	100
日本取引所グループ	特定	100
ナルミヤ・インターナショナル	NISA	100
住友化学	一般	100
Zホールディングス	NISA	200
東芝	一般	100
野村不動産	特定	100
りそなホールディングス	一般	500
アステラス製薬	NISA	100
伊藤忠商事	NISA・特定	200
富士通	特定	100
セントケアホールディングス	NISA	100
フェリシモ	NISA	100
サッポロホールディングス	NISA	100
JT	一般	500
クラレ	NISA	100
ソフトバンク	一般	100
クレディセゾン	一般	100
オリックス	一般・特定	200
三菱UFJ	NISA	200
三菱UFJ	一般・特定	800
日本郵政	一般	100
コマツ	一般	100
野村ホールディングス	NISA	100
ポーラ・オルビスホールディングス	一般	100
小松マテーレ	NISA	100
ディア・ライフ	一般	100
フリュー	一般	100
JT	NISA	100
第一生命HD	NISA	100
コジマ	一般	100
Baroque Japan Limited.	一般	100
LIXIL	特定	100
ラック	特定	100
サニーサイドアップ	特定	200
オハラ	特定	100
Zホールディングス	特定	100
三菱UFJリース	特定	100
ソフトバンク	特定	400
モーニングスター	特定	100
ダイセル	特定	100
国際石油開発帝石	特定	100

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2020年10月 ダイセル株を100株購入しました

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毎日、日経新聞を読んでいます。
そうすると、たまに、海外の資産運用会社が特定企業の株式を大量に買い付けて、「大量保有報告書」に記載されたというニュースが出ます。

今回は、英国の資産運用会社シルチェスター・インターナショナル・インベスターズが「ダイセル」株を大量保有したという記事を見て、投資しました。

投資を決意した理由は、以下の3つです。
　❶資産運用会社が大量保有するということは見どころがある？！、、と思った
　❷配当が良い！　10/21終値時点で配当利回りが3.99%(^^♪
　❸化学にはまだまだ知られていない無限の可能性があると思っているから

この結果、2020年の投資銘柄・株数は以下のとおりとなりました。

月	銘柄	株数
1月	フリュー(Furyu)	100
1月	JT	200
1月	三菱UFJ	100
1月	第一生命HD	100
1月	コジマ	100
2月	JT	100
2月	Baroque Japan Limited.	100
3月	三菱UFJ	100
3月	LIXIL	100
3月	三菱UFJ	100
3月	伊藤忠商事	100
3月	オリックス	100
3月	三菱UFJ	100
3月	ラック	100
4月	三菱UFJ	100
4月	サニーサイドアップ	200
4月	オハラ	100
5月	Zホールディングス	100
5月	三菱UFJリース	100
6月	ソフトバンク	100
7月	モーニングスター	100
8月	三菱UFJ	100
8月	ソフトバンク	100
9月	三菱UFJ	100
9月	ソフトバンク	100
9月	三菱UFJ	100
10月	ダイセル	100

そして、保有銘柄は以下のとおりになりました。※千円未満を切り捨て

====　合計評価額：約9,891,000円　2020/10/21時点　====　

保有銘柄	口座	保有数
BPカストロール	特定	1,000
柿安本店	特定	100
日本取引所グループ	特定	100
ナルミヤ・インターナショナル	NISA	100
住友化学	一般	100
Zホールディングス	NISA	200
東芝	一般	100
野村不動産	特定	100
りそなホールディングス	一般	500
アステラス製薬	NISA	100
伊藤忠商事	NISA・特定	200
富士通	特定	100
セントケアホールディングス	NISA	100
フェリシモ	NISA	100
サッポロホールディングス	NISA	100
JT	一般	500
クラレ	NISA	100
ソフトバンク	一般	100
クレディセゾン	一般	100
オリックス	一般・特定	200
三菱UFJ	NISA	200
三菱UFJ	一般・特定	800
日本郵政	一般	100
コマツ	一般	100
野村ホールディングス	NISA	100
ポーラ・オルビスホールディングス	一般	100
小松マテーレ	NISA	100
ディア・ライフ	一般	100
フリュー	一般	100
JT	NISA	100
第一生命HD	NISA	100
コジマ	一般	100
Baroque Japan Limited.	一般	100
LIXIL	特定	100
ラック	特定	100
サニーサイドアップ	特定	200
オハラ	特定	100
Zホールディングス	特定	100
三菱UFJリース	特定	100
ソフトバンク	特定	400
モーニングスター	特定	100
ダイセル	特定	100

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪保有銘柄の業種バランスを見てみました

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投資は分散投資が肝要ですが、ぼくの投資銘柄はどれほど分散しているのか。
以前からまとめてみようと考えていたのですが、やっと手を付けました。

まず、東証に上場している株式は下記の33種類の業種に分かれています。

水産・農林業	精密機器
鉱業	その他製品
建設業	電気・ガス業
食料品	陸運業
繊維製品	海運業
パルプ・紙	空運業
化学	倉庫・運輸関連業
医薬品	情報・通信業
石油・石炭製品	卸売業
ゴム製品	小売業
ガラス・土石製品	銀行業
鉄鋼	証券、商品先物取引業
非鉄金属	保険業
金属製品	その他金融業
機械	不動産業
電気機器	サービス業
輸送用機器

そして、ぼくの投資先は、18業種になっていることが分かりました。
6/11ということです（上表の赤文字）。

現在の各業種ごとの保有銘柄数と株式数が以下のとおりです。
そういう感覚はありましたが、銀行・証券・保険・その他金融業が2,200株で、1/4以上を占めている(合計：7,300株)ことが分かりました。

何となく分かっていても、こうやって数字にしてみることはとても重要であることを再認識しました。

今後はインカムゲイン重視を大前提に、以下の方針を念頭に投資してゆくことにします。
　❶投資していない業種の銘柄に目を向ける
　❷金融機関の株式への投資を抑える

また、数字にしたことによって、来年の目標も考え始めました。
そういう効果もあるんですね。
来年は、、全業種への投資および株式数＝10,000株到達が目標です♪

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♪米国高配当ETF(SPYD/HDV)にNISA枠で投資しました

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10/12(月)に遂に米国ETF SPYD/HDVに投資しました。
SPYDは9月末に減配が発表されて先行きに不透明感が漂いますが、、長期投資だから気にしないのです。
それより、この歳になって初体験、、ワクワクします。
これから毎月12日に定額を投資していきます。

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2020年9月決算／株価軟調で総資産(評価額)は横ばい→3,000万円台をキープ

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2020年9月の日経平均は0.19%の上昇でした。
ほぼ横ばい。
一部の株式ではストップ高もありましたが、感覚的にも上がったり下がったりでした。
その影響もあって、ぼくの資産も微減に落ち着きました。

資産サマリは、10/2(金)時点で以下のとおりでした。
前月比で減少しましたが、3,000万円の大台をギリギリでキープです♪

区分	金額
預貯金・財形など	16,595,000
株式・投信・ロボアドなど	13,803,000
合計	30,398,000

※千円未満を切り捨て
※財形天引き後の給与・賞与が入る「生活費口座」は以前から加算対象外

＜2020年総資産(評価額)推移＞

また、資産の変動状況、2020年の推移、および変動要因は以下のとおりでした。
預貯金・財形のお金を株式・投信へシフトする動きを継続しています。
両社の割合が50%：50%となるまで、これを継続するつもりです。

＜前月からの資産推移＞

 【預金・財形などの主な変動要因】

　［増額要因］　✔給与からの「天引き」　　　　一般財形増額： 100,000円

　［減額要因］　✔投信への資金シフト　　　　　　　　　　　：   70,000円
　　　　　　　　✔ロボアドへの資金シフト　　　　　　　　　：   20,000円
　　　　　　　　✔iDeCoへの資金シフト　　　　　　　　 　　：   12,000円
　　　　　　　　✔三菱UFJ・ソフトバンク株購入　　　　　     ： 167,000円

 【株式・投信・ロボアドなどの変動要因】

　［増額要因］　✔三菱UFJ・ソフトバンク株への投資
　　　　　　　　✔投信・ロボアドへの投資
　　　　　　　　✔保有個別株・投信の値上がり(主要なものは以下)
　　　　　　　　　－ソフトバンク株の値下がり(菅総理の就任に伴い、、)
　　　　　　　　　－フェリシモのストップ高

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。

♪2020年 配当36：初のbills優待券もGet！／サニーサイドアップから配当をいただきました

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9/29(火)に、サニーサイドアップからの配当がありました。
200株で400円、、減配になり、ちょっと残念です。

含み益が出ているので利確して高配当株に資金シフトする手もアリですが、
今後の世の中、「モノから経験」にシフトして、
同社の業績は伸びると予想しています。
これは、コロナと共存する社会でも変わらないのではないでしょうか？

コロナの悪影響でイベント事業を停止せざるを得なかった同社ですが、
その制約も少しずつ緩和されて、今後の業績回復に期待です。
株式の損益(200株)は、10/3(金)の取引終了時点で含み益が23,400円（購入：572円／株価：689円）になっています。

外食自粛・インバウンドの効果も無くなり、bills事業も振るわないみたいですけど、ちゃんと株主優待券2枚を送ってくれました♪
今度、行ってきます！

この配当によって2020年の配当金総額（税引前ベース）は以下のとおりとなりました。
また、年間の配当金目標400,000円に対する到達率は約64.5%です。 

銘柄	配当金	日付
JT	15,400	2020/3/23
BPカストロール	40,000	2020/3/26
ポーラ・オルビスホールディングス	8,100	2020/3/25
クラレ	2,200	2020/3/27
サッポロホールディングス	4,200	2020/3/30
柿安	7,500	2020/5/25
ナルミヤ・インターナショナル	3,400	2020/5/25
日本取引所グループ	3,000	2020/5/27
フェリシモ	500	2020/5/29
バロックジャパンリミテッド	3,800	2020/5/28
富士通	10,000	2020/6/1
アステラス製薬	2,000	2020/6/1
東芝	1,000	2020/6/4
りそなホールディングス	5,250	2020/6/4
フリュー(Furyu)	4,000	2020/6/5
Zホールディングス	1,772	2020/6/5
野村ホールディングス	500	2020/6/8
野村不動産ホールディングス	4,000	2020/6/9
住友化学	600	2020/6/9
ソフトバンク	8,500	2020/6/10
日本郵政	2,500	2020/6/18
オリックス	8,200	2020/6/18
コマツ	3,900	2020/6/19
クレディセゾン	4,500	2020/6/19
伊藤忠商事	8,500	2020/6/22
第一生命	6,200	2020/6/22
セントケア	1,500	2020/6/25
小松マテーレ	800	2020/6/29
日本製罐	3,000	2020/6/29
三菱UFJ	7,500	2020/6/30
LIXIL	3,500	2020/6/30
JT	46,200	2020/9/ 1
BPカストロール	30,000	2020/9/ 1
クラレ	2,100	2020/9/ 1
ポーラ・オルビスホールディングス	3,500	2020/9/ 7
サニーサイドアップ	400	2020/9/29
合計	258,022

※株価・配当の行方は誰にも分かりません。投資は自己判断で。